進口車商汎德涉嫌洗錢10億、遭調查局查獲、其目的何在?

by | 2 月 19, 2021 | 獨家即時

進口車商汎德涉嫌洗錢10億、遭調查局查獲、其目的何在?

[五路財神報] 編輯室即時報導—

翻拍鏡周刊

歐洲進口車經銷商汎德永業集團,以代理高級進口車BMW、保時捷聞名,旗下的汎德永業公司預計今年7月掛牌上市,未料如今卻爆出汎德永業集團董事長唐榮椿及妻子,遭銀行向調查局通報疑似洗錢。從銀行資料顯示,唐榮椿從5年前起幾乎每天轉存49萬元為美元定存,累積成一大筆數額後再匯往香港及美國,光最近2年結匯美元筆數就超過1,000筆,5年來總金額超過10億元,刻意避開央行外匯查核的用意非常明顯,究竟目的為何?調查局已立案調查。

汎德永業集團總部位在台北市內湖區,清水模外牆設計,十分氣派。 6月12日,BMW及保時捷台灣總代理汎德永業召開股東大會,通過每股配發現金股利8.4餘元,去年全年合併營收達337億餘元,稅後淨利7.3億元,每股稅後盈餘10.2元,已連續6年獲利逾一個股本。汎德永業在集團董事長唐榮椿帶領之下,業績持續看俏,並準備在7月轉上市。 汎德永業集團是國內歐洲車最大經銷商,旗下經銷的BMW、Porsche車款深受歡迎。 分次結匯 規避申報 只是,沒想到集團營運一切都為了上市做足準備、蓄勢待發,卻在此關鍵時刻,驚爆唐榮椿遭銀行向調查局洗錢防制中心通報恐有洗錢疑慮。

據調查局洗錢防制中心接獲銀行通報指出,汎德永業集團董事長唐榮椿和妻子,長期分散結匯交易異常,違反相關規定,且屬於常見的洗錢形式,加上2人匯款行為時間長且金額龐大,調查局懷疑其中恐涉不法,已立案調查中。 根據銀行資料顯示,唐榮椿夫妻2人從5年前開始小額結匯,幾乎每個交易日都會先從A銀行的公司帳戶,把錢轉到B銀行的個人帳戶,接著再轉回A銀行2人的私人帳戶,然後將新台幣49萬元買美元轉定存。 調查局洗錢防制中心接獲銀行通報,懷疑唐榮椿和妻子此舉的動機,已立案調查中。

詭異的是,唐榮椿夫婦每次結匯款金額都是49萬元,刻意避開洗錢防制通報50萬元上限規定,等到累積一定的金額後,便會將錢匯到香港、美國等境外帳戶,從2016年9月至2019年9月2年間,5年來金額已經逾新台幣10億元,光近2年結購美元筆數就超過1,000筆,2019年11、12月,唐榮椿夫妻又一口氣匯出新台幣2億多元。 知情人士透露,唐榮椿夫婦分次結匯的行為已超過5年,金額恐達10餘億元。依據中央銀行「外匯交易及收支申報辦法」規定,國人每年結匯有額度限制,個人、團體為500萬美元;公司、行號為5,000萬美元。另外央行還規定,買外匯單筆金額超過50萬元等值新台幣需填寫申報書,當年度累積買匯超過500萬美元也需事先向央行取得核准始得辦理,唐榮椿夫婦的行為明顯規避央行查核,有違外匯管制之虞。 流向不明 目的待查 唐榮椿夫婦匯往香港及美國的金錢流向仍有待調查,究竟是為了避稅?等汎德永業上市後回頭投入股市?或是另有其他目的?恐需借助司法互助及國際洗錢防制組織才能查出去向,調查局目前僅能先從國內金流查起,清查來源有無涉及不法,這也是唐榮椿夫婦會不會構成洗錢罪的關鍵要素。

汎德永業集團旗下有諸多公司,其中汎德永業董事長為唐慕蓮,是唐榮椿的胞妹,另外還有德意志開發、財盟小客車等,其中包含多個紙上公司,大多由唐家人擔任董事長,而唐家人之間也常有資金互相轉移,長期違規結匯是否與家族投資理財有關?也有待釐清。 至於唐榮椿的夫人是名建築師貝聿銘的姪女貝依梅,世居香港,這和他們把錢匯往香港似乎有地緣上的關係,而且香港是金融重鎮,透過香港券商或是外資戶投資台灣股市,也是常見的金融操作。

汎德永業興櫃股票價格持續攀升,去年長期維持在200元左右,直到去年11月申請上市才逐漸飆到300元大關。 去年11月25日汎德永業正式申請興櫃轉上市,依汎德永業股價走勢,興櫃後曾衝到311元左右,但不到一年光景就跌破200元,去年一整年股價都維持在200元上下,直到11月申請上市消息傳出,才逐漸飆到300元,今年受疫情影響,不僅延誤上市時間,股價也腰斬到168元,直到6月15日才又重新回到近200元,但從股市法人持股比例看來,目前都還沒任何形式的外資持有汎德永業股票。 汎德和保時捷2018年合作在台開立台灣保時捷,唐榮椿3兄妹皆出席儀式。圖為台灣保時捷開幕剪綵儀式。

疫情影響 上市延期 據悉,唐榮椿之所以決定讓汎德永業上市,是因為兒子在美國Facebook(臉書)總部工作,很早就表明無接班意願,為了讓公司永續經營,因此決定推動上市。 汎德永業今年初已獲證交所核准轉上市,原訂最快今年第2季上市,但因受到武漢肺炎疫情影響,為避免股票上市行情受疫情波及,決定將上市時間延至第3季,初步規劃在7月掛牌上市,但實際情況仍必須視疫情發展而定。 金管會規定,國人當日交易金額達新台幣50萬元,就必須提供個人資料給銀行申報。 對於唐榮椿夫婦異常的匯款及結匯方式,已轉任律師的前高雄地檢署襄閱主任檢察官葛光輝表示,為了防制不法洗錢行為,金管會規定無論是提款或是匯款,只要金額超過新台幣50萬元,都要提供身分證供銀行確認,承辦銀行另外必須申報,但有部分人為了規避申報規定,會刻意以小額、多筆方式進行交易。

至於規避申報的目地為何?葛光輝表示,過去有人規避申報是為了避稅,但此案有部分金錢是匯往香港,我國和香港之間目前尚未簽訂司法互助協定,這些錢進到香港的後續流向為何,恐難以追查,將大大增加調查的難度。 歷練完整 接班經營 汎德永業集團是由創辦人唐誠於1954年創立,他病逝後,由第2代長子唐榮椿接手經營,集團旗下包括汎德永業汽車公司、汎德公司、永業進出口公司,另外還有數10家分公司、租賃公司等,營運範圍有進出口貿易、汽車代理、汽車買賣、零件銷售、汽車維修及保養、汽車貸款等項目。

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