巨騙MBI老闆騙了中國人幾千億，不是他多會騙，而是因你太貪—

財神報爆料天地—記者任歌打騙專題—

他騙走中國人數千億元，MBI的馬來西亞老闆 張譽發跑到泰國當和尚，終於被抓了。騙了兩岸同胞數千億，怎麼中國人這麼好騙?

他乘坐非法漁船，暫時離開泰國——56歲的張譽發已經安排好了行程。

唯一的意外是，泰國警方早已盯上他。

得到風聲後，他們便聯繫馬來西亞警方打了個配合，順利將船上的張譽發帶回到泰國的土地上。

泰媒報導稱，張譽發被捕是因為涉嫌參與泰國南部線上賭博的洗錢活動。當地一名警方人員則表示，他被捕是因為他在國際刑警組織的紅色通緝令名單上。

曾經風光無限的大馬富商，就這樣再一次淪為階下囚。

這個消息讓不少中國人喜極而泣。

要知道，張譽發的公司搞傳銷，據估卷走中國兩岸庶民3000多億元血汗錢，害得不少人家破人亡……

就在半個多月前的10月17日，百名中國公民來到中國駐馬來西亞使館領事部報案，表示馬來西亞的“MBI”集團搞傳銷，騙走了他們的巨額錢款，要求大使館介入。

他們聚集在使館領事部外，聲淚俱下地哭訴被騙經歷，並高喊“還我們血汗錢”。有參與者稱，全中國受騙者的損失估計總額高達數千億元人民幣，他們也是迫不得已才越洋來求助。

如今，很多人或許沒聽說過“MBI”集團。

這家公司成立於2009年，在中國境內並未設置分支機搆。但2012年以來，該公司在網路上設立了“MFC”遊戲理財創富平臺、“MTI”網路傳銷平臺（伺服器、管理人員均在境外）。

通過這兩個平臺，“MBI”集團在我國境內共發展會員1105萬人次，下線層級多達1357層。

說起來，其手段也並不新鮮：先虛構自家產業眾多、資產雄厚，再用各種“好處”

而在台灣也有大批民眾受騙，在9 月 14 日下午，桃園地檢署表示，檢察官已偵結以鍾男為首的 MBI 吸金集團共 20 人、提起公訴。該犯罪集團於 2014 年至 2019 年間，利用馬來西亞 MBI 公司旗下之虛擬貨幣理財投資平台－MFC 網站，誆騙受害者投資空氣幣「GRC 易物幣」打著「只漲不跌、保證獲利」的旗，加以豐厚的獎金制度誘使投資人拉下線，違法吸金超過 27 億台幣。
桃園地檢署表示，檢察官已偵結以台灣鍾男為首的 MBI 吸金集團共 20 人，依違反銀行法「非銀行不得經營收受存款業務」罪提起公訴。

該犯罪集團於 2014 年至 2019 年間，利用早已在國際間惡名昭彰的馬來西亞 MBI 公司旗下之虛擬貨幣理財投資平台－MFC 網站，誆騙受害者投資「只漲不跌、保證獲利」之明顯不符現實的空氣幣「GRC 易物幣」，並以標準的龐式騙局手法－豐厚的獎金制度誘使投資人再去外面拉下線、增加受害會員數。

檢察官與桃園、新竹檢調單位兵分多路，針對此次 20 人的居處進行搜索，查扣了法拉利、保時捷、賓士車及多支名錶、名牌，還有大量藝術品、飾品及現金新台幣 100 萬元等贓物，另查扣了土地、房屋不動產 8 筆，向桃園地院聲請扣押獲准。

自 2014 年至 2019 年，六年間該集團所招攬的受害者高達上千名、違法吸金超過 27 億台幣。

他們的詐騙手法是集團招攬下線買賣以 100 至 3 萬 5000 美元為計價單位之虛擬點數「註冊點」；下線開立新帳戶後，取得半年可增長 1.5 倍、一年可增長 2.25 倍之「GRC」虛擬點數；再經由「掛賣」程序，產生可交易之「註冊點」，鼓勵下線加碼投資或對外再招攬下線。

並標榜點數可向特約商店消費、以及推行「直推獎金」、「對碰獎金」及「代數獎金」等獎金制度，增加對外招攬下線或投資誘因。

MBI 把整體投資計劃設計得非常複雜，使得大眾難以搞懂其中規則，僅需記得「拉夠越多人，越賺」；其背後重點推行的「下線獎金制度」，確保了底層將有源源不絕的大量新人加入、保證金字塔模式高層的利益。

詐遍網路遍及全球，根據台灣臺中地方檢察署 2016 年表示，MFC Club 在台灣有五至六條線由不同上線經營。當年，其在台灣就曾被檢調查獲其中一線－以戴通明為首，當時吸金金額已達 10 億元。

而方才提到，馬來西亞 MBI 集團早已在國際間聲名狼藉，其在中國、馬來西亞都有規模驚人的受害者。其投資人多為五、六十歲之中老年長者，無論家人如何勸阻，都無法阻止這些受害者捧著大把大把的鈔票、積蓄加碼投入。

2017 年開始，中國警方和馬來西亞警方相繼對 MBI 展開查緝行動。

2017 年在馬來西亞當地取締 MBI 集團金字塔傳銷行動中，有 90 多個戶頭、超過上億資金被凍結，MBI 創辦集團人張譽發本人也被警方扣押；2017 年 11 月，上海公安機關破獲 MBI 集團涉嫌組織、領導傳銷活動案，逮部 40 多名犯罪嫌犯。

2018 年 4 月，重慶警方破獲 MBI 重大網路傳銷案，逮捕犯罪嫌犯 11 名、涉案金額達近 3 億元。

2019 年 10 月，被騙金額高達 2.2 兆台幣的百名中國人甚至跨國前往維權、聚集在中國駐馬來西亞大使館前長跪不起、唱著中國國歌，控訴馬來西亞 MBI 詐騙千億人民幣。

可惜的是，事發後，張譽發本人也僅被馬來西亞判處極輕的罪刑：罰了一點款，並在牢中待了一天就出來了。

如此輕的刑罰，對已吸金上億元的主嫌們來說簡直不痛不癢，也難怪這種大型騙局會如雨後春筍般不停出現、如此防不甚防。

然而根據今年報導，張譽發還前往泰國宋卡府寺廟剃度短期出家，對外宣稱此次皈依佛門主要是懷著對寺廟住持的敬重之心、給老人做功德。

天上沒有釣餡餅的，心存致富之心人人都有，但當看到好的過頭的利益時，投資人還是應該審慎思考「利益從何而來」。

傳銷手法無論如何變化都離不開拉下線、層層分潤這些遊戲規則，所以只要保持清醒、摒棄貪婪、不心存僥倖自己不是最後一隻老鼠，就能逃過詐騙魔爪。

張譽發愛結交名人，也愛出風頭。

他拍過一個類似於自傳的視頻，在2013年上傳到了YouTube上。

視頻中，他說早在上世紀70年代，他就已是一個有“進取心”的小學生，帶著鉛筆、練習冊、梳子等小玩意兒去學校裡賣。

到了上世紀90年代，他預測手機將改變世界，因此做起了手機生意，後來還開成了連鎖店，並被一家美國上市公司收購。

這讓他看到了開連鎖店的巨大潛力。2008年，他跟人一起開起了咖啡連鎖店。

·張譽發所創辦的紅島咖啡。

視頻中沒說的是，彼時，他的手段已有傳銷的影子：同樣是用高回報吸引投資人先交錢，再讓投資人發展下線拿傭金。

僅僅一年後，許多拿不到錢的人就意識到自己上當了。

馬來西亞警方介入調查後，張譽發承認自己和兒子一起騙了100多萬林吉特。但判決結果令人大跌眼鏡：2011年，法庭判處父子二人16萬林吉特罰款和一天監禁。

即便如此，張譽發還耿耿於懷，覺得自己倒楣“失去了錢和信譽”。

在那個視頻的最後，他說：“（幸好）神不放棄我，給了我第二次機會……”

他指的是“MBI”集團。這個公司算是他留的後手，早在咖啡連鎖店暴雷前就已經準備好了。

有了之前的經驗，這回他把攤子鋪得更大了。從洗護產品到智慧手機，從餐館酒店到地產開發……在他的包裝下，“MBI”集團經營業務種類達百餘種，業務範圍遍及亞洲20多個國家和地區。

“MBI”集團旗下商場。

與此同時，他也給自己樹了個“慈善家”人設，宣稱目標是每年舉辦999場慈善活動。

越來越飄的他，甚至打造了虛擬貨幣，宣稱投資該虛擬幣只漲不跌，還可以用其在集團旗下的商超購買商品。

這引起馬來西亞國家銀行的警惕，將其列入金融警示名單。

對此，張譽發稱是因為“樹大招風”。他還表示，這是一個創新的商業模式，也許一些人還看不懂。

2017年6月，張譽發被抓了。馬來西亞國內貿易、合作社及消費人事務部長表示，他被扣留，是要調查其所涉及的龐大流動資金。

當時，執法組凍結了“MBI”集團相關的98個銀行戶頭，涉及款額超2億林吉特。但那時，不少投資者對張譽發依然充滿信任。有人甚至稱“只是小事”，相信很快就會放出來。

果不其然，不到一個月，張譽發就獲得保釋了。

直到2018年，因為發行馬來西亞國家銀行不承認的電子支付貨幣等罪名，他才被罰款300萬林吉特，名下兩家公司分別被罰250萬林吉特、700萬林吉特。

事情似乎就此告一段落。

在泰國只當了7天和尚

張譽發是什麼時間以什麼方式逃到泰國的，至今仍是個謎。

不過，在馬來西亞待不下去，他選擇泰國作為“避難所”倒也不意外。

自從泰國政府圈定泰南的丹諾為自由貿易區後，他就瞄準此地，聲稱要在這裡打造一個“東方版的拉斯維加斯”，取名亞洲文化村。

2014年底，他在接受採訪時稱，亞洲文化村第二期工程正在積極展開，已經開工建設的包括與豬同眠、武俠世界、百兔花園等這些工程。

他還強調說：“這些主題樂園都是非常特別和首創的。例如在與豬同眠的主題樂園中，我們將興建一間一間的高腳屋，底下是豬欄，而上面讓遊客住宿，這將讓遊客有另一番難得的體驗。”

據泰媒報導，張譽發在靠近泰馬邊境的宋卡府做房地產和娛樂業生意。他在該地擁有酒店、遊樂園、市場等大型綜合性產業，占地面積多達100萊（約合240畝，相當於16個操場那麼大），價值上百億。

搞產業的錢從哪裡來？當然還是張譽發騙來的。